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22.22万股民上半年告别A股 股票账户六成空仓

来源:第一财经日报2012年7月26日【评论0条】字号:T|T

  李丽(化名)2007年起在一家券商的营业部工作,至今已在这行干了5年。今年,以往没有的事情出现了:年初至今,她所在的营业部没有人领到过一分钱绩效奖金。

  “就我了解的情况看,今年全行业的情况比2008年严重得多。”李丽对《第一财经日报》记者表示,2008年虽然证券行业下滑非常严重,但毕竟在2007年曾有过爆发式的增长,各家营业部都积累了一定量的存量资金,而且营业部数量有限,另外费率标准也比现在高出不少。

  而2008年至今,除了2009年有一个小牛市之外,中国股市已经经历了持续数年的低迷行情。此外,2009~2010年的佣金大战直接拉低了目前存量资金的平均费率,随着客户资产的不断缩水,券商的日子也越来越难过。

  但即使营业状况低迷,大部分券商也不敢采取大规模裁员或裁撤营业部等这样较为激烈的措施。与之相反的是,随着证监会放松对券商纪经业务的管制、放开网上开户、允许券商开设新型营业部,更多券商已经计划开始新一轮的跑马圈地,它们计划开设大量的新型营业部,将网点铺设到社区一级。

  “没有人敢在这个时候放慢脚步,即使开新网点在短期内必然亏损。”一家券商营业部的负责人表示,作为直接接触大量客户的业务部门,未来的券商营业部很可能是一个集帮助投行寻找IPO(首次公开募股)、经营新三板和中小企业私募债业务,以及代销各类金融产品,并集中客户需求定制合适的私募产品的综合服务平台,目前铺设的网点数量和积累的客户资源,在一定程度上决定了后续的业务辐射范围。

  22万户股民说再见

  中国证券登记结算有限责任公司(下称“中登公司”)日前公布的月度数据显示出整个市场的低迷:6月份,沪深两市新销账户为30672户,5月份这一数据为32976户。仅两个月内,就有6万多个户头被销,如果从今年年初开始计算,上半年共有22.22万户股民告别A股。

  不过,上半年新开账户数为331.65万,远超销户的数量。但与之相比,客户交易量的明显下降,对各券商营业部的影响更为致命。

  中登公司的数据显示,去年12月末,在持仓股民中“最近一年未参与交易A股的有效账户”达到1433.35万户,这一数字到了6月份突破了2000万户,至2080.74万户。另外,在开户数增加的同时,活跃账户却从4700万户跌落到3650万户。7月第一周,A股持仓账户占比降至34.06%,这也是自2008年初有此项统计以来的最低。

  从结构上看,整个6月份,除了1万元以下账户增多外,“大户”数量出现了明显的下降。其中,6月末持流通市值在1000万~1亿元的自然人账户较5月末整整少了1752户;1亿元以上的账户较5月少了28户。

  对于已经持续低迷许久的A股而言,这一情况无疑是雪上加霜。尤其是交易活跃的大资金的离去,使得券商在A股交易量锐减、手续费收入大幅下滑之外,股指期货、融资融券及一些费率较高的定向理财产品的销售也受到了影响。

  李丽向本报记者透露,自己所在的营业部上半年扣除交易所的费率之后,经纪业务的收入只有200万元左右,而在2007年,这大约只相当于大型营业部一天的收入。到年底,还需要拿着这200万元与公司结算交易软件费等项目支出和四五十人的工资,“下半年还不见得能达到200万,全年下来持平都很难。”李丽说。

  多项业务持续低迷

  李丽所在的营业部已有近20年的历史,拥有四五十名员工,是国内较早且规模较大的券商营业部之一,但整个上半年已经接近亏损边缘。“肯定会有一些券商的营业部比我们好,但我相信会有更多的营业部不如我们。今年很多营业部会出现亏损,这一定是大概率事件。”李丽表示。

  从2010年开始,各券商的营业利润就不断下滑。受此影响,券商营业部的客户经理、投资顾问等人员的收入持续性锐减。譬如,一位2010年在某券商营业部负责开户的实习员工,年底分红约为1万元,2011年,他转为正式员工,年终奖金却降为5000元,今年以来,他没有领到过一分钱奖金。

  低迷的不仅是券商的经纪业务。今年以来,基金公司发行的产品主打债市,股票型基金的仓位水平及交易频繁度均有所降低,券商的机构业务及研究所等业务也因此受到冲击。多家券商研究所的相关人士都向本报记者透露,研究所的人事和财务有不同程度的冻结。此外,受股市低迷的影响,虽然新股发行的审核节奏未降,但过会待发的公司数量却不断增加,券商的投行业务收入难以兑现。市场低迷还降低了新股的发行价,大规模超募的局面已不再出现,这些因素都降低了券商的投行业务收入。

  这些直接体现在了券商的财报上。数据显示,今年上半年,19家上市券商的营业收入和净利润合计出现下滑。目前已公布业绩快报的公司中,过半数的业绩出现下滑。

  营业部逆势扩张

  即便如此,除个别小券商出现了减薪裁员的情况外,大部分券商仍有增加营业网点、覆盖更多地区的计划。

  2009~2010年,券商营业部数量急剧增加。为了争抢客户资源,券商大打价格战,使得交易佣金费率一度降到极低的水平。之后,为了规范整个行业,监管层曾经对最低佣金标准予以指导,使费率稳定在一定水平之上,同时通过区分饱和与非饱和地区等多种手段来控制券商新设营业部的数量。

  今年5月,券商创新大会召开,确定了新型营业部开闸、放行非现场开户、新设营业部松绑这三项政策将陆续推出。而在它们推出之前,已有多家券商的经纪业务负责人在全国进行了考察,同时很多现有营业部也做好了人员数量较少、辐射居民社区的新型营业部随时上马的准备。

  增设这些网点需要配备大量的人员,这也是整个券商行业未出现大规模裁员的主要原因。

  李丽说:“你不知道行情会在什么时候爆发。一旦行情爆发,这些网点的数量将决定你的收益及市场占有率。到时再招聘、培训完全来不及。所以即使亏损,也要先将网点的铺设及人员的安排做好。”

  与此同时,随着中小企业私募债的推出,新三板上马在即,以及券商代销金融产品业务的放开,券商营业部的辐射能力也显得愈加重要。

  李丽的大部分同事都已经失去了入这行时的理想和预期,变得开始“混日子”。但与此同时,另一些拥有资源和能力的人开始尝试为投行等业务部门寻找合适的IPO、中小企业私募债业务及新三板客户,获取业务提成。

  不过,随着这样的人越来越多,找到合适的项目也变得越来越难。

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