为有效防范网络电信诈骗犯罪，切实保护客户的资金安全，工行南阳分行从强化客户身份识别等基础工作入手，积极配合公安部门，全面堵截电信诈骗案件的发生，为客户挽回被骗资金200多万元，受到社会各界的好评。

　　该行统一印发宣传折页20万份，在自助银行客户区常年设立防电信诈骗宣传栏，通过电子滚动屏幕播放提示，全方位向社会公众和客户宣传普及防范电信网络金融诈骗知识。通过进社区、进学校、进商圈、进企业、进机关等现场宣讲活动，使客户了解相关知识，能够识别电信诈骗信息，做到“不轻信、不泄露、不转账”，远离电信网络诈骗。

　　大堂经理在营业时间随时观察ATM机使用环境、有无闲杂人员滞留等情况，夜间指派人员定时巡检。对使用自助发卡机等智能设备的客户在办理业务时及时介入，进行身份审核和业务操作指导，确保内控制度的执行落实。对老年客户等特殊群体，主动做好汇款用途、收款人姓名等业务信息的询问工作，确保客户通过ATM机汇出资金款项真实可靠。

　　该行以落实实名制为抓手，严控开户手续。在开立个人结算账户时，对客户提供的身份证认真进行联网核查，强化身份识别，杜绝假冒身份开户现象。全面推进个人账户分类管理，控制个人账户数量，防范冒名开户和买卖、租借银行账户现象的发生。

　　严格落实持卡人信息核实制度，对持卡人的信息，认真执行柜面和后台双线核实的要求，控制发卡数量，持续跟踪监测银行卡的使用情况，发现违规用卡现象及时止付或销卡处理。加强对自助开卡柜员机的管理，坚持现场业务主管辅助审核申请开卡人信息的制度要求，防范冒名开卡等违规开卡现象。对POS机收单商户，强化培训管理，规范商户正确使用POS机具，防止客户信息泄露，发现异常现象及时取消商户使用POS机的资格。

　　加强系统监控，及时识别涉嫌网络电信诈骗的可疑资金交易，及时冻结涉案账户网银结算功能，有效拦截违规资金的划转。运用“反外部欺诈信息管理系统”，及时将涉嫌欺诈等违法违规的银行卡号或银行账号录入该系统，对涉案账户进行自动监控。

　　该行运用先进的远程监控联网系统，对诈骗案件的侦破提供有力的证据。该行累计为司法部门提供影像资料和资金交易数据100多次，积极配合公安部门，对涉案账户信息实现第一时间查询、冻结，及时挽回被骗客户的资金损失，有力地支持了公安机关的办案需要，共协助冻结电信诈骗资金300余万元。(通讯员 王方明)