张辉告诉南都记者，“9·16”专案背后还涉及三类上下游犯罪。
一类是骗取政府出口奖励。自2013年以来，以潘某然为首的团伙在银川注册了12家贸易公司，通过深圳、大连、青岛等地的报关行、货运代理公司购买出口数据，由其名下公司报关出口，并向赵某宜购买外汇制造收汇假象，骗取宁夏政府出口奖励3860万元。目前，专案组已以“诈骗罪”立案并逮捕3人。
另一类则是骗取出口退税。在侦查中，专案组发现一个名叫俞某超的诸暨人频繁向赵某宜购买美金，且数额巨大。最终公安机关查明，犯罪嫌疑人俞某超与诸暨三星袜业公司老板及会计通谋，签订虚假购货合同，由三星袜业公司虚开增值税发票，俞某超以公司名义虚构出口，并通过向赵某宜购汇制造收汇假象，自2012年1月以来骗取出口退税达2000余万元。
还有一类是非国家工作人员受贿。侦查人员在对赵某宜的交易流水账进行分析时发现，赵某宜在建设银行宁波鄞州支行开通了多个N R A账户。针对赵某宜舍近求远的做法，专案组进行多轮审讯，最终其交代在2013年由建行宁波分行国际业务部的王某江介绍到鄞州支行进行购汇，并约定优惠20个点。通过王某江操作，帮助赵某宜通过N R A账户累计购汇1亿多美元，赵某宜分三次对王某江行贿20余万元。同时，通过相同方法，专案组挖出赵某宜通过交行金华支行违法购汇6亿多美金，并向国际部副经理韦某行贿40余万元的犯罪事实。
无独有偶。南都记者了解到，2014年底，外汇局与公安机关在长三角一带破获一起特大地下钱庄案，随后，通过追查上下游的资金流向，陆续发现查处了多起非法买卖外汇、虚假外商投资和骗取政府出口奖励的案件。目前，该案还在侦查中。
赃款借道地下钱庄
公安机关在福清“余某和”地下钱庄案中，则抽丝剥茧发现一条腐败线索。
王祥春向南都记者介绍，该案犯罪嫌疑人周某到案后，虽供述了与谢某国等人买卖美金的事实，但声称账户资金来源于一家从事建筑行业的大型国企，系合法资金。然而，对于为何国企资金会汇入其个人账户，周某无法提供业务往来资料。
为此，专案组民警北上至该国企，试图找寻资金源头。
查证过程中，民警发现该公司高管代某平、王某明等人已被纪委查获，涉案金额近亿元。经查，代某平系该国企总经理，涉嫌贪污罪。
王某明系该国企驻沙特区域商务副总经理，其帮助代某平将在境外贪污的300万美元通过谢某国等人所经营的地下钱庄（谢某国系周某介绍给王某明），采用境内外钱庄核数对冲的形式，由境内钱庄账户转移至代某平指定账户，共计1800万元人民币。
王祥春介绍，当时这笔钱分7次转移入境，其中三笔有零有整，很特别，公安机关遂判断可能不是正常借贷或其他经济交往所产生，而是存在汇率差或手续费。11月2日，在福清市看守所内，周某告诉南都记者，这笔生意他获得的报酬是12万元。
事实上，这只是冰山一角。
今年8月，南都亦曾披露，广东省公安厅经济犯罪侦查总队透露，在当时全省加紧侦破的地下钱庄案中，有两宗涉及中纪委发布的100名“红通”人员的转移赃款活动。
此外，公安部有关负责人曾表示，由于地下钱庄的交易资金量大且隐蔽，不排除一些股市资金通过该渠道流出我国，从而影响我国资本市场的健康稳定发展。
堵住监管漏洞，银行至关重要
公安部经侦局反洗钱处处长李明照告诉南都记者，要从根本上打击和防范地下钱庄，还需多部门配合。比如，工商管理部门要加强对公司注册的审核，防止不法分子利用注册无真实业务的公司进行地下钱庄活动；海关部门要加强对出入境携带大额现金人员的检查等。
李明照特别强调，银行监管部门要加强对银行账户开立、现金存取等方面的监管，及时调整有关监管政策，加强反洗钱交易信息的监测，及时发现和向公安机关移送线索。
浙江省兰溪市公安局一名民警也结合办案实际告诉南都记者，地下钱庄的实际控制者往往会“借用”多人的身份证开户，然后层层划转，以此来逃避监控和打击。如果监管部门对客户交易的真实性从严审查，就可以从源头上堵住一部分地下钱庄的活动。
而实际情况是，一些银行工作人员非但监管不力，反而当起了地下钱庄的介绍人。
南都今年8月曾报道，某银行深圳宝安支行时任行长沈某生，主动提出替香港籍商人陈达将巨资转移至境外，最终涉嫌诈骗600万元，东窗事发。后经公安机关调查，沈某生就是利用地下钱庄渠道来为陈达转移资金的。南都记者在多地采访中也了解到，有大量涉案“客户”证实，他们之所以找到地下钱庄，均是由熟人朋友介绍，有的甚至是银行员工介绍。
李明照还呼吁公众给予理解和支持。按照规定，在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇是违法行为，极易给自己造成经济损失，情节严重的，还要被依法追究刑事责任。
王祥春则举例，前几年南美某国就发生过华侨通过地下钱庄向国内汇入自己在外打工、经商辛辛苦苦赚来的300万美金，结果地下钱庄卷款潜逃。
最终，十几人只能向我国驻当地使领馆写信请求追款。
采写：南都记者 王佳
