在中国平安，现在，后台系统能为交叉销售提供两种支持：其一，利用数据挖掘技术，可以分析何种类型的客户更容易购买何种类型的产品，进而就特定客户进行针对性的产品设计和策略营销；其二，能够推测某一位客户具体需要何种类别的产品，直接通过短信、邮件等形式向客户做推送，其中，客户本身的资产信息则是保密的。比如，当C客户主动来电咨询的时候，后台系统可以提示客服D推荐某一款理财产品，可是来电的C账上持有5万现金，投资回报率很低，D并不知道。
后台系统对于综合金融的支持，并不会一直停留在分析与预测的功能。孙建一说，平安未来设想能将数十万的保险销售员转化为客户经理，可供出售的产品涵盖寿险、产险、基金、信托计划等，至那时，强大的后台系统将能大大扩展该群体的服务能力。
目前，平安已经开始提供“一帐通”等增值服务，客户只需要一个账户、一套密码、一次登录，就可以管理所有平安账户和50多个其它机构的网上账户，实现保险、银行、证券等一站式服务。而协同效应已经初步显现。不过，较之国际领先的金融机构能向一个客户卖出4-5种产品，还是很有距离。
某种意义上，综合金融就近似于一个魔方，虽然只有6个表面、6种颜色，但是，其运作的难度就在于，当你想一面呈现出同种颜色的时候，你必须要全面评估对于其他5面的影响。
孙建一说，中国平安正在许多方面进行探索，现在的综合开拓主要在互为渠道方面做文章，“比如，信托做PE业务，就希望能够在银行板块开户，未来上市，证券板块来做IPO”，他坦言，现在只要利用制度办法，比如各地的联席会议制度，来协同推进各项业务。孙建一期待平安能够形成这样的文化氛围，“做任何业务，其它的板块都主动思考自己的业务线能够扮演什么样的角色，做到服务功能的自动集成。”
“如果你没有养成相互协作、相互信任的习惯，综合金融无从谈起，无论你持有多少金融牌照，都仅仅是个持股的投资者。”顾敏说。
